Programme de formation en planification financière
Développez des compétences concrètes pour accompagner vos clients vers une meilleure santé financière. Un parcours structuré qui s'adapte à votre rythme, avec des études de cas tirées de situations réelles rencontrées au quotidien.
Un parcours progressif qui suit votre évolution
Chaque module construit sur les acquis précédents. Vous commencez par les fondamentaux et progressez vers des situations plus nuancées — comme on apprend vraiment un métier, pas à pas.
Fondations budgétaires
28 heuresLes bases de la gestion quotidienne. Vous allez voir comment analyser les flux d'argent, repérer les déséquilibres et proposer des ajustements qui tiennent la route sur le long terme.
- Analyser un budget familial complet
- Identifier les postes de dépenses optimisables
- Créer des plans d'action réalistes
- Anticiper les variations saisonnières
Épargne et objectifs
32 heuresConstruire une stratégie d'épargne qui colle aux projets de vie réels. On travaille sur des exemples concrets : achat immobilier, études des enfants, ou simplement se constituer un coussin de sécurité.
- Définir des objectifs financiers mesurables
- Choisir les bons véhicules d'épargne
- Calculer les montants nécessaires
- Adapter l'épargne aux aléas de la vie
Gestion du crédit
26 heuresComprendre les mécanismes du crédit pour mieux conseiller. Les taux, les durées, les assurances — tout ce qu'il faut maîtriser pour aider vos clients à faire des choix éclairés.
- Évaluer la capacité d'endettement
- Comparer différentes offres de prêt
- Négocier des conditions avantageuses
- Gérer un surendettement éventuel
Investissements de base
34 heuresIntroduction aux placements. On reste pragmatique : actions, obligations, fonds communs. Vous apprenez à expliquer les risques sans jargon et à construire des portefeuilles équilibrés.
- Comprendre les différents types d'actifs
- Évaluer le profil de risque d'un client
- Diversifier intelligemment
- Suivre et ajuster un portefeuille
Fiscalité personnelle
30 heuresLa dimension fiscale des décisions financières. Vous verrez comment optimiser légalement la situation de vos clients et éviter les erreurs courantes qui coûtent cher.
- Maîtriser les tranches d'imposition
- Identifier les déductions possibles
- Optimiser la déclaration de revenus
- Conseiller sur les niches fiscales
Préparation retraite
36 heuresAnticiper l'après-carrière. Un module centré sur les projections à long terme, les systèmes de retraite et les stratégies d'épargne qui permettent de vivre confortablement après le travail.
- Estimer les besoins financiers futurs
- Calculer les revenus de retraite prévus
- Combler les écarts avec des solutions adaptées
- Planifier la transmission du patrimoine
Une structure qui s'adapte à votre vie
Rythme flexible
Vous choisissez votre vitesse. Certains bouclent le programme en six mois intensifs, d'autres préfèrent étaler sur dix-huit mois en parallèle de leur activité. Les deux approches fonctionnent.
Formats variés
Ateliers pratiques, études de cas en groupe, sessions individuelles avec un formateur. On mélange les formats pour que ça reste dynamique et que chacun trouve ce qui lui convient.
Accompagnement personnalisé
Vous n'êtes pas seul face aux modules. Chaque participant bénéficie de points réguliers avec un mentor qui connaît le métier et peut répondre aux questions spécifiques liées à votre contexte.
Évaluation continue
Pas d'examen final stressant. On évalue votre progression au fil de l'eau avec des mises en situation réalistes. Ça vous donne un retour constant sur ce que vous maîtrisez et ce qui mérite encore du travail.
Options d'inscription pour septembre 2025
Deux formules selon vos besoins et votre disponibilité. Les tarifs incluent tous les supports pédagogiques, l'accès à la plateforme en ligne et l'accompagnement personnalisé.
Parcours standard
Formation étalée sur 12 mois avec un rythme hebdomadaire confortable
- Tous les 18 modules thématiques
- Accès plateforme pendant 24 mois
- Sessions en présentiel à Nice
- Mentor assigné dès le début
- Certification professionnelle
- Accès au réseau des diplômés
Parcours intensif
Formation accélérée sur 6 mois pour une montée en compétences rapide
- Programme complet concentré
- Sessions supplémentaires incluses
- Suivi renforcé avec le mentor
- Ateliers pratiques bonus
- Révision prioritaire des travaux
- Kit de lancement professionnel
Ce qui m'a vraiment aidé, c'est la liberté de progresser à mon rythme. J'ai pu continuer mon activité en parallèle sans stress. Les cas pratiques sont tirés de vraies situations, ça change tout.
Le format intensif m'a permis de me reconvertir rapidement. Six mois plus tard, j'accompagne mes premiers clients avec confiance. Les formateurs connaissent vraiment le terrain, ça se sent dans chaque module.
J'avais besoin de structurer mes connaissances. Le programme m'a donné une méthode claire et des outils que j'utilise tous les jours. Le réseau des anciens est également précieux pour échanger sur des cas complexes.